1 卖掉小房子 换套大房子
基本情况:
林先生31岁,妻子28岁,两人均在企业工作,暂时还未生育,两人月收入总共1万元左右,比较稳定。目前在南宁市区有房子,市值约45万元。有小车,年开销约3万元。家庭生活每月支出约2000元。目前存款10万元,无需供房,夫妻两人均有社保,没购买其它保险。
理财目标:
换一套离上班地点近的更大一些的房子。理财一定要保本,所投资种类和收益不限。
理财师黄卫妮建议:
一、家庭收入分析
林先生家庭收入为中等水平,是一种稳定的家庭结构类型。但如果失业将面临很大的风险,需要考虑增加收入的渠道。根据林先生家庭的收入及现有情况,他们家有一定的承受风险的能力,可以增加一定风险的投资。
二、家庭支出分析
林先生家的支出情况还算合理,但应该增加积累。家庭没有保险支出,说明保障不够。
三、客户财务状况预测
林先生家庭属于家庭形成期,林先生和其妻子正处于事业的黄金期,收入会稳步增长。目前林先生家庭没有债务,建议可以加大投资力度。林先生的家庭与事业将逐渐达到高峰期,但以后会面临夫妻的养老问题、将来子女的教育问题、换房等问题。
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